玉蟾宫内供奉观音菩萨，是因为观音菩萨本就是道教的一位神仙。
在道教中，观音菩萨称为慈航真人、慈航大士、观音大士，她乃是上古时期普陀落伽岩潮音洞中一位修道、得道的女真。在修道的过程中，她的诚心感动了太上老君，太上老君亲自下凡，收她为自己的弟子，而后传给了她一些神通秘法，她勤修修炼，最终得道成仙。不过，她见到世间仍有无数人在受苦蒙难，于是发愿欲普度世间男女。
她常常用丹药及甘露水来救人性命，被人称为大慈大悲、救苦救难、普度众生的慈航真人。传说其圣诞日为二月十九、成道日为六月十九为、出家日为九月十九日，每到这三个日子，无数的善男信女都来参拜观音大士，以求获得福泽。
所以，玉蟾宫供奉观音大士，既可以宣扬其大慈大悲、救苦救难的胸怀，又可以为信众提供一个参拜的场所，希望大家可以得到观音大士的护佑和赐福。
听说玉蟾宫建造的观音殿，是观音大士托梦所赐，这是真的吗？
玉蟾宫内修建供奉观音大士的殿堂是得到了观音大士的允许的。
原来，在玉蟾宫刚开始扩建之时，现在的观音殿那块地方，还是一片空地，眼见玉蟾宫其他地方的神殿渐渐都快修建好了，可是这块空地仍旧没有定下来，住持道长不禁暗自着急。
这倒不是他没有想法，而是因为大家意见不一致。为何这样说呢？原来，对于这块地，住持道长情有独钟。
一直以来，住持道长就在想，观音大士是道教中非常有名的神仙，素以大慈大悲为善信敬奉，在玉蟾宫为她修建一座殿堂，乃是当地百姓的一件幸事。可是，到底选在哪里修建好呢？
有一天清晨，他经过那块空地时，隐约觉得与往常不大一样，他马上凝神，运起功法，定睛勘察，发现空地上面的空中竟隐隐笼罩着一片紫气。他深知，紫气环绕，说明此处乃是难得的宝地。
居住在这种宝地中，不但可以令人身体健康，福寿不尽，甚至还可以令人脱胎换骨，返老还童。即便不能久住，偶尔呆在这里也有莫大好处。
早就听说，盘古化生万物时，文笔峰得到了他的仙气，今天看来，果真如此。想到这里，他暗想，这片空地要好好利用，且不可浪费掉。
经过几天的反复思考，他发现那块空地最合适修建观音殿。当他把自己的意见讲出来，征求大家的意见时，其他道长有的建议修建其他神仙的殿堂，有的建议修建住观道士的宿舍，有的建议修建香客的临时住所，几个人商讨了好久，没有达成一致的意见，致使这块空地就这样暂时闲置下来。
到底修建什么好呢？经不住大家的七嘴八舌，住持道长也有点左右为难。为此，他时不时就来到空地前，望着空地，思索、比划、斟酌，然后反复请示神明，可是仍没有神仙来指点他，这与以前可大不同，以前，他在修建玉蟾宫碰到困难时，总是有神仙及时来指点他，可这会儿……他自己也有点纳闷，或许是自己尽的力还不够，也或许是机缘还未到。
海南本是多风的地方，可是这一天却是一个风平浪静难得的好天气，老皇历上说今日是个大大的吉日。这时候，天虽然已经黑了下来，闪闪的星星却还在精神地盯着万里无垠的广袤大地，为劳累的人们送上一丝调皮可爱的点缀。
由于白天过于操劳，住持道长感觉有点困，便想早早休息，他刚刚躺下不久，忽然看见一道温和的霞光渐渐靠近自己的房间，而后一朵彩云稳稳落在了自己的床前。见此神异，住持道长连忙定睛细看，原来是观音大士来了。
只见观音大士确与古书中描写的一样：一身白衣，头顶环绕彩色光环，手持玉颈瓶，瓶中还插着柳枝，不过，此次跟她来的不是善财童子，而是几个仙女，大家正在慈祥地望着他。
他一见到观音大士，马上下床叩拜。观音大士伸出右手，对着他轻轻抬了几下，让他起身讲话。道长连忙起身站立，恭敬地对观音大士说：“观音大士，我们想在玉蟾宫内为您修建一座殿堂，请您时常来此保佑黎民百姓，您觉得行吗？”
观音大士微笑着点了点头，而后向身旁随手一招，她身边的侍女见到后，迈开轻盈的步伐，缓缓来到住持道长身边，然后轻轻从衣袖中拿出一卷纸，接着把它交给了住持道长，并嘱咐道长要细细观看，并牢记在心中，这可是大功德一件。
“大功德？”住持道长没有听明白，还在喃喃自语，这时，观音大士带着随从仙女端坐上彩云，渐渐消失了。看来，剩下的任务，是靠道长自己去参悟其中的玄机了。
住持道长本想趁此机会请观音大士赐些上乘仙道之法，但是见众仙已经走远，只得恋恋不舍地望着那彩云逝去的地方愣愣出神。想起自己刚才只顾念叨“大功德”，而没能抓紧时间向观音大士求赐，以致错过了大好机缘，不禁拍了拍脑袋，有些懊悔。
一想到“大功德”，他忽然记起那卷纸张来，或许，里面就有自己日夜祈盼的上乘仙道之法，想到这里，他又高兴起来。
于是，他急忙展开纸张一看，却见纸张上只是画有一座庄严肃穆的殿堂，隐约间，这殿堂的门庭上面似乎还写着几个字，只是屋内太暗了，看不太清楚。他急忙开灯，然后靠近灯光一瞧，这才发现，那几个字是“观音殿”。
顺着“观音殿”三字向周围看去，他才明白，这张图纸是一张观音殿的布局图，难道是观音大士居住的南海紫竹林？他如此想道。不过，等到看完整个观音殿周围的场景时，他马上否定了自己的这个念头，因为这个外景，他太熟悉了，这里就是他日日夜夜面对思索、比划的那片空地。
这时，他突然恍然大悟，看样子，观音大士对于在玉蟾宫为她修建殿堂是完全赞许的，住持道长把布局图一一记在心中后，越想越兴奋，禁不住醒了过来，原来，自己做了一个梦。
他连忙披上衣服，来到那块空地，对着空地回想梦中观音大士所赐的布局图，不禁失声叫道：“真是太完美了！”原来，那幅观音殿布局图简直就是根据眼前这块空地所设计。
随后，住持道长把其他几位道长找来，把观音大士赐梦之事对他们一一讲明，而后又把自己记住的观音殿布局图一说，奇怪得很，这次，大家不再有异议，而是纷纷叫好，一致决定在那块空地修建观音殿。
修建过程中，有工人在夜晚还看到殿中多次有金色霞光出现，想是观音大士不放心，特地派仙童前来察看。
一段时间过后，观音殿建成了。
在观音殿竣工那天，忽然来了好大一群人，细下一问才知道，他们都是观音大士的信众，不过却不是一伙的，而是来自不同的地方，也并非相商一同前来，而是不期而遇。
细下了解才知道，原来，这些人昨夜不约而同地梦见观音大士对他们说：“我的新殿堂明日在玉蟾宫内落成，以后你们遇到难事可以到那里找我。”今天一大早，他们便赶了过来。后来，这些人纷纷说，这里的观音大士真是有求必应，他们的许多愿望都在这里实现了。