筑牢坚实屏障

潮新闻客户端 通讯员 樊颖 记者 陆芳

为持续完善警银协同反诈机制，增强一线员工识别新型风险、运用科技工具和柜面处置的能力，近日，金华银行衢州分行邀请衢州市反诈中心戴警官为全体员工开展反诈专题培训。培训紧贴当前电信网络诈骗新变化，突出实战导向和问题导向。

在科技反诈环节，戴警官围绕“智卡通”系统的实战应用进行讲解，重点介绍该系统在账户开立、日常监测、异常预警、涉案排查等全流程管控中的作用，指导员工借助系统发现隐性涉诈风险，提升账户风险管理的智能化和精细化水平。

结合衢州本地最新电信网络诈骗警情，戴警官分析了当前诈骗手法迭代升级的严峻态势，重点讲解“杀猪盘”类交友诱导、虚假投资理财等典型案例，拆解诈骗分子实施洗脑、诱导转账的完整链条。针对大额取现、分散取现、购买黄金变现等涉诈资金洗白新方式，逐项明确柜面识别要点、问询重点和风险处置规范，帮助员工在业务一线及时识别、劝阻和拦截。

培训还就柜面风控、客户服务与隐私保护的平衡提出要求。员工办理高风险业务时，既要落实审慎核查、主动劝阻、风险拦截等制度，确保审核到位、风控不漏；也要注意沟通方式，把握问询尺度，尊重客户隐私，避免生硬问询，推动风险防控、服务优化与隐私保护协同兼顾。参训人员认为，培训案例真实、针对性强，进一步补强了新型反诈、科技风控和现场处置能力。下一步，金华银行衢州分行将常态化开展反诈培训，深化科技反诈应用，压实柜面反诈责任，持续提升全员识诈、防诈、阻诈能力，全力守护群众资金安全，维护辖区金融环境稳定。

（图片由主办方提供）

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