退费APP、邮寄黄金……赣州警方揭秘“培训退费”骗局

“您之前报名的课程可以退款了！”

对方能准确报出

你的姓名和课程信息

接到这样的电话

是不是觉得“天上掉馅饼”了？

日前

赣州章贡的刘女士（化名）

接到某培训机构“客服”

打来的“培训退费”电话

因其两年前曾在该培训机构上过课

刘女士（化名）当时并未多想

便添加了“客服”联系方式

并按照对方要求

下载了某款退费APP

随后刘女士（化名）确实

收到了几百元的“退费”

而后

“客服”又要求刘女士（化名）

提供银行卡账户

方便接收后续退费

在刘女士（化名）以为

下一步就能顺利拿到剩余退费时

“客服”反馈其银行卡号码错误

导致退款账户被冻结

要求其转账解冻账户

在刘女士（化名）

转了几笔“解冻费”后

“客服”直言需大额转账

让其购买65克

价值70000余元的黄金

通过邮寄方式解冻

就在刘女士（化名）

到某金店购买黄金时

该店工作人员敏锐发现

刘女士（化名）言语含糊，举止异常

存在涉诈风险

于是，工作人员严格落实

警企联防工作要求

第一时间向公安机关

上报预警线索

接到预警后

赣江派出所民警邓宜泉

迅速赶赴现场处置

面对民警的询问

当事人刘女士（化名）拒不配合

刻意隐瞒真实情况

谎称购置黄金是为了

邮寄给湖南的男友

却拒不告知具体邮寄地址

民警凭借经验

初步判定刘女士（化名）正遭遇

电信网络诈骗

其大额购金行为

极有可能是被不法分子

利用用于非法资金“洗白”

为帮助群众及时止损

民警联动分局反诈中心

开展研判核查

同步对刘女士（化名）

开展反诈普法宣讲，细致拆解电诈套路

逐步打消了当事人侥幸心理

成功突破其心理防线

刘女士（化名）最终认识到

自己险些被骗

随即放弃了购金邮寄的行为

并对公安民警及时劝阻

守护群众财产安全的工作

表示衷心感谢

培训退费类电诈

套路解析

⬇️⬇️⬇️

精准获取信息，降低戒备

骗子非法获取受害者曾经的培训机构、姓名、课程记录等个人信息，冒充机构客服主动致电，以 “课程退费” 为诱饵，利用受害者曾经的消费经历，快速获取信任，让受害人初步放下警惕。

私域引流，搭建虚假操作渠道

诱导受害人添加私人社交账号，脱离官方平台沟通；要求下载非应用商店的专属 “退费 APP”，该 APP 为骗子自制虚假平台，所有页面、退款记录均可以后台伪造。

小额返利，进一步博取信任

先行小额转账兑现部分退费（案例中几百元），制造 “退款真实有效” 的假象，让受害人深信对方是正规客服，为后续大额诈骗铺垫。

编造 “账户冻结” 借口，层层索要资金

谎称银行卡信息填写错误，退款账户被冻结，以 “解冻费、保证金” 等名义，分批次诱导受害人转账，不断加码。

升级作案手段，利用黄金变现洗钱

常规转账榨取后，变换套路，不再直接收款，诱导受害人购买大额黄金并邮寄。骗子目的是利用黄金易变现、资金溯源难度大的特点，借助受害人完成非法资金洗白，属于新型变种退费诈骗。

案例防范提醒

⬇️⬇️⬇️

认准官方渠道，拒绝陌生私域对接

凡是主动打电话过来办理退费的，一律不要直接添加对方微信、QQ，不要下载对方发来的 APP。退费事宜请直接登录培训机构官方 APP、官网，或拨打合同公示的官方客服电话核实。

凡是 “先交钱，再退款”，100%是诈骗

正规退费流程，只会原路返还资金，不存在需要先缴纳解冻费、保证金、核验资金等前置费用，只要对方要求你先转账，立即终止沟通。

警惕大额购金、购物代操作、邮寄贵金属等新型洗钱骗局

如有人诱导你去金店大额购买黄金、贵金属，再邮寄给对方用于 “解冻、验资”，属于典型洗钱类诈骗套路，千万不要按照对方指引操作。

保护银行卡信息，不向陌生人提供卡号、验证码

切勿将银行卡号、身份证信息、短信验证码发送给陌生 “客服”，不要向陌生账户转账。

发现异常及时求助，警企联防可主动预警

在银行、金店等场所办理大额业务，如被对方远程指挥操作，自身拿不准时，可以直接向门店工作人员求助。商户发现群众举止异常，可及时向派出所上报预警线索。

遇可疑情况，第一时间拨打96110反诈专线咨询

如接到退费、理赔类陌生来电，拿不准真假，直接拨打96110核实；一旦被骗，保存聊天、转账记录，立即报警。