男子卖熊猫金币12.7万到账后卡被冻结

来源：上城警方

钱到账了，货被拿走了，银行卡却被冻结了。杭州的黄先生（化名）想不通：正常出售纪念币，怎么就成了涉诈账户？

真实案例

黄先生平时喜欢购买有收藏价值和投资价值的物品。前段时间，他在二手平台发布出售两套熊猫金币的信息，很快就有人联系表示想购买，之后双方一直在平台上沟通。

近日，对方向黄先生确认了购买意向，但称平台交易有些麻烦，想直接线下见面验货转账。对方还说自己当天有事不方便来，让“外甥”上门取货。黄先生觉得面对面交易也更安全，便同意了。

当晚19点多，黄先生在小区门口见到一名自称是买家“外甥”的男子。黄先生把两套金币交给对方，对方仔细翻看并拍了照片确认。确认无误后，对方让黄先生提供收款账号。没一会儿，黄先生收到银行转账123500元，外加支付宝3500元，合计127000元。随后，对方拿着纪念币离开。

第二天，黄先生发现银行卡账户被冻结，冻结理由为“账户涉及电诈赃款流转”。他疑惑不解，赶紧尝试通过平台联系对方，可对方再无回复。他立即赶到望江派出所，想要解冻银行卡。

民警为黄先生分析：“骗子买走了你的金币，要你提供银行卡号，是为了让受害人直接把钱打给你。”经过查证，这笔资金来自外省一名电信网络诈骗受害人。

随后，望江派出所组织警力展开调查。通过对监控视频的研判，民警迅速锁定了取走纪念币的杨某某，并将其抓获。目前，杨某某已被公安机关依法行政拘留，黄先生的银行卡已解冻，案件正在进一步侦办中。

警方提醒

1、坚持平台担保交易。坚决使用官方平台提供的聊天、支付系统进行沟通和交易，不要脱离平台监管，进行任何形式的线下转账交易。

2、警惕“上门代取”。凡是要求将现金或其他贵重物品用网约车运送到指定地点，或者派人上门来取的，都是诈骗。

3、遭遇冻卡莫慌张。如遇银行卡突然被冻结，请第一时间联系开户银行，了解冻结原因及办案单位，并积极配合公安机关进行调查。

4、保留证据及时报警。一旦发觉可能被骗，务必保留好聊天记录、转账记录等所有证据，并及时拨打110或到附近派出所报警。

提醒身边人，别让正常交易变成洗钱“工具人”。