壶关农商银行成功堵截一起虚假投资理财诈骗

近日，壶关农商银行东井岭支行凭借高度的风险敏锐度和扎实的反诈工作经验，成功堵截一起假借数字人民币名义的虚假投资理财诈骗，及时帮助客户止损，有效防范了一起电信网络诈骗案件发生。

当日，一名客户到东井岭支行办理银行卡风控解控业务。工作人员在核查交易流水、询问资金用途、查验手机软件时发现，该客户轻信网络虚假宣传，在名为“数币达”的非法平台参与所谓“数币普惠计划”理财项目，已投入资金8000余元。平台以“保本高收益、到期翻倍”等话术诱导，客户计划解卡后继续追加投资。经核实，其银行卡因接收涉诈平台回流异常资金，触发银行风控机制，导致交易受限。

了解情况后，网点工作人员第一时间判定为典型虚假理财诈骗。工作人员耐心向客户讲解诈骗套路，普及数字人民币金融常识，明确告知客户不存在任何高收益数币投资产品，并逐一剖析非法平台拉新返利、虚假盈利、后期无法提现等诈骗特征。为确保风险彻底化解，网点拨打110报警电话，向警方提供相关线索，并联动辖区派出所民警迅速到场同步介入协助劝导。在警银双方共同宣教、细致劝说下，客户彻底认清骗局真相，放弃继续投资，成功避免了进一步经济损失。

此次成功堵截，充分体现了壶关农商银行一线员工高度的责任意识、敏锐的风险识别能力，也是壶关农商银行常态化推进反诈宣传、强化网点前端拦截的有力成效。下一步，壶关农商银行将持续把反诈工作落实到位，不断提升员工识诈、防诈、阻诈能力，常态化开展反诈宣传，深化警银联动协作，全力筑牢辖区金融安全屏障，守护好群众的“钱袋子”。（盖娟）

整理：牛丽丽