西城检察院：对涉众型非法集资案件已追赃挽损2.5亿余元

2026年10月16日，北京市西城区人民检察院召开新闻发布会，正式发布《金融检察白皮书（2022—2026）》，并同步发布金融检察十大典型案例。

据西城区检察院副检察长刘荣介绍，2022年7月1日至2026年6月30日，西城区检察院共办理金融领域犯罪案件近500件、涉案500余人；办理金融领域民事检察案件近300件，行政检察案件30余件。

该院坚持全链条从严惩治金融犯罪，对涉众型非法集资案件追赃挽损2.5亿余元；严厉打击恶意透支信用卡持卡人非法套现行为，办理的孙某某非法经营案入选最高人民检察院第四十四批指导性案例。

在数智赋能方面，西城区检察院依托北京市人民检察院“数智金检”大模型和西城区检察院“红墙数鉴”实验室，实现电子数据自主恢复、涉案资金精准分析；建用“伪造国家机关公文印章案件法律监督模型”，移送犯罪线索100余件、筛查涉案人员160余人；依托最高检大数据法律监督模型开展涉金融审判、执行领域专项监督，推动法律监督由个案办理向类案监督、溯源治理延伸。

此次发布的金融检察十大典型案例，涵盖银行领域犯罪、资本市场犯罪、非法集资犯罪、民事行政法律监督四大方面，对涉案机构、中介组织及从业人员依法全链条追责。

针对窃取信息伪卡盗刷、伪造印章为信贷犯罪提供支撑、信用卡诈骗与洗钱交织、虚假贸易骗购外汇等犯罪形态，检察院构建完整证据链指控“零口供”犯罪，运用大数据法律监督模型分层处理，一体打击上下游犯罪，穿透资金链路精准认定犯罪数额；深化数字赋能监督，全链条打击金融黑灰产，助力银行业健康发展。

针对以现货交易为名非法经营期货、资本运作环节权钱交易、国企人员失职致巨额国资损失等犯罪，检察院坚持实质审查、受贿行贿一起查，实现全额追赃挽损、守护国有资产安全；坚持一体推进惩治腐败与防控风险，健全金融案件公检法协同机制，同步深挖金融腐败根源、守护国有资产安全。

针对不法分子设立“伪投资”“伪资产管理”公司非法募集资金、包装转让债权类伪金融产品，以康养旅游、高额收益围猎老年群体等行为，检察院把追赃挽损贯穿办案全过程，全力守护群众“钱袋子”，并制发检察建议推动办理一案、治理一片，全力遏制非法集资犯罪。