上海银行业加码跨境金融 助力国际金融中心能级提升

今年6月，国家金融监督管理总局等六部门联合印发《上海国际金融中心发展离岸金融行动方案》，支持上海开展离岸金融先行先试，推动构建适配国际金融中心定位的离岸金融体系，为企业“走出去”、跨国公司全球资源配置及人民币国际化提供金融支持。

近年来，上海金融监管局持续推动跨境金融制度创新。在自贸离岸债方面，监管部门支持商业银行参与浦东新区自贸离岸债业务，相关银行正积极推进业务落地。在金融租赁领域，上海持续扩大临港新片区试点范围。截至2026年二季度末，在沪金融租赁公司已开展试点项目20余个，投放金额超过30亿元。

此外，上海稳妥推进非居民并购贷款试点，在风险可控前提下探索优化相关业务限制，为中资企业“走出去”和外资企业“引进来”拓宽融资渠道。

上海市银行同业公会则通过开展自贸离岸债、境外投融资外汇政策等课题研究，汇编跨境金融服务案例，并组织行业交流和跨区域调研，推动政策传导、经验共享与业务创新。

银行机构持续运用区块链、人工智能等技术，提升跨境资金流转效率。

农业银行上海市分行依托数字化平台拓展离岸贸易场景，2025年离岸经贸业务规模突破百亿美元。该行还落地区块链项下数字人民币跨境融资及支付结算等创新业务，持续拓展人民币跨境使用场景。

中信银行上海分行通过区块链技术实现国际信用证开证、承兑、融资全流程上链，将相关业务办理时间从3个工作日缩短至3小时，并推出全球司库解决方案，帮助跨国企业实现全球账户可视化管理。

浦发银行上海分行运用OCR与大模型技术优化跨境汇款流程，推出“跨境极速汇”，汇出汇款办理时间缩短至2.5秒；“跨境极速融”可在2小时内完成放款。目前，该行极速系列产品服务客户近1300户。

中国银行上海市分行则依托全球服务网络，在自贸离岸债、离岸人民币外汇交易及离岸贸易金融服务等领域推进试点业务，并持续拓展跨境人民币结算和熊猫债承销等业务。

围绕企业出海、跨境投资和国际贸易，银行机构正从单一金融产品供给向综合服务转型。

中国银行上海市分行联合14个领域的专业服务机构，围绕融资、结算、汇兑，以及法务、税务、知识产权保护和海外资源对接等需求，为企业提供全链路出海服务，并持续支持上海跨境招商引资。

进出口银行上海分行通过出口信贷、跨境人民币融资等方式支持企业开拓国际市场。“十四五”以来，该行跨境结算量年均增长20%，并推动新加坡船东首次以人民币作为结算货币签署新造船合同，拓展人民币在国际航运领域的应用。

渣打中国依托覆盖55个活力市场的全球业务网络，为企业提供人民币跨境结算服务，并通过沪港联动，促进境内外金融市场协同。

面对汇率波动，银行机构不断丰富风险管理工具，帮助企业提升应对外部市场变化的能力。

中信银行上海分行通过期权组合等衍生产品，为近3000家跨境客户提供数字化交易服务，并针对中小微企业推出汇率风险管理专项支持。浦发银行上海分行依托人工智能监测市场波动、测算企业跨境敞口并推送避险建议，累计服务出海企业超过3000家。花旗中国则通过外汇市场分析、远期及外汇或有远期等产品，帮助企业根据经营需求制定汇率风险管理方案。

业内人士认为，随着上海持续推进离岸金融制度创新，银行业在跨境结算、全球资金管理、企业出海服务和汇率避险等方面的能力不断提升。未来，上海银行业将进一步深化金融开放与产品创新，增强跨境金融服务实体经济的能力，为上海国际金融中心建设和金融高水平对外开放提供支持。