资金畅 贸易旺 金融创新激发新疆开放活力

天山网-新疆日报记者 王永飞

资金融通促进贸易畅通。

前8个月，新疆进出口总值同比增长超10%，尤其是8月份，新疆进出口值同比增长68.1%。这背后有着金融的力量。今年以来，一项项国际金融创新在新疆加速落地，为涉外企业开拓国际市场注入强劲动力。

融资渠道持续拓宽，结算效率不断提升，汇率避险选择更加多元，越来越高效的国际金融服务让新疆作为亚欧黄金通道和向西开放桥头堡的地位越发凸显。

　　投资融资：渠道持续拓宽

市场经济中，资金周转的效率直接影响企业的效益。

一旦起运，在途货物立即转化为可质押资产，就可通过质押融资获得现金流，提高企业资金周转效率，让企业获得更多利润。

采用这种方式，中国银行股份有限公司新疆维吾尔自治区分行为阿拉山口楚硕粮油进出口有限公司落地新疆首笔数字可转让货物单证（eNCD）质押融资业务。

9月初，阿拉山口楚硕粮油进出口有限公司从哈萨克斯坦东哈萨克斯坦州经阿拉山口进口22吨葵饼。这批货物在途运输时间约7天。

货物起运后，承运公司陆海新通道运营新疆有限公司在陆海链数字提单平台上签发了数字可转让货物单证（eNCD），中国银行新疆分行立即将贷款打进了该公司账户。

跨境运输中，货物在途时间少则几天，多则几个月，需要较长时间占用进口企业的现金流。过去铁路、公路运单不具备货权凭证属性，运输途中的货物不能质押，在途资产无法盘活，企业只能依靠自有资金垫付货款，资金占用压力较大。

“此次落地的数字可转让货物单证（eNCD）质押融资业务，切实打通了在途货物融资堵点，将在途货物变现，让我们获得了7天的现金流，极大缓解了企业流动资金压力。”阿拉山口楚硕粮油进出口有限公司相关负责人表示。

今年以来，类似这样的融资模式创新还有很多。平安银行股份有限公司乌鲁木齐经济技术开发区自贸支行为乌鲁木齐经济技术开发区建发国有资本投资运营（集团）有限公司投放一笔两年期纯信用离岸外债贷款。乌鲁木齐综合保税区成功落地全疆首单保税货物仓单质押境外融资业务。今年前7月，国家外汇管理局新疆分局依托跨境金融服务平台，推动124家企业获得融资56亿元，同比增长超2倍。

这些融资方面的产品创新和政策创新，有效拓宽了涉外企业融资渠道，提高了融资效率，降低了融资成本。

与此同时，跨境投资也在走向便利化。无论是境外投境内，还是境内投境外，资金流动链路在缩短，手续在简化，效率在提高。

8月20日，中国工商银行股份有限公司新疆维吾尔自治区分行成功为某外商投资企业办理了多边央行数字货币桥人民币外商直接投资（FDI）资本金入账业务，帮助该企业把人民币资本金从香港汇入新疆某企业资本金账户，省去资金中转环节，实现资金秒级到账。

境内企业向境外投资，手续也在简化。8月15日，中国银行新疆分行落地新疆首笔境外直接投资（ODI）异地外汇登记业务。此前，境内企业办理境外直接投资外汇登记，需前往注册地所在银行办理。新政实施后，企业可在疆内就近选择符合条件的中国（新疆）自由贸易试验区试点银行办理业务，免除了异地奔波之苦。

受益于该政策，阿勒泰地区某国家级农业产业化龙头企业下属公司在新疆自贸试验区乌鲁木齐片区办理了境外直接投资外汇登记手续。“无需往返异地，全程高效便捷，节省了大量人力、时间成本，为我们抢抓海外市场机遇争取了宝贵时间。”该公司负责人表示。

　　贸易结算：更加便利高效

投融资在逐步便利化的同时，跨境货物贸易和服务贸易中，买卖双方资金结算的便利化程度也在提升。

正是因为人民币结算便利化措施越来越到位，野马集团有限公司在国际贸易中越来越多选用人民币进行结算。“银行结算服务越来越便利，带动越来越多的国外企业开始接受人民币。”野马集团有限公司总经理陈刚说。

像野马集团一样，新疆越来越多的优质企业享受到人民币结算便利化措施。今年4月，新疆跨境人民币结算优质企业名单扩容后，2026年新疆的跨境人民币结算优质企业总数达681家。

名单内企业仅凭《跨境人民币结算收/付款说明》或收付款指令，即可直接办理货物贸易、服务贸易项下人民币跨境结算及资本项目人民币收入业务，无须事前逐笔单证审核，业务办理时间也从原来的1—3天大幅压缩至5分钟。

优质企业数量的增长，自然带动人民币结算总额的增长。今年前三季度，新疆跨境人民币收付、货物贸易项下人民币收付同比分别增长33%和16%。

与此同时，外汇结算也在推进便利化。对此，新疆东方红番茄股份有限公司销售经理贺桃桃表示：“现在外汇收支不再需要提前提供资料，资金可以实时到账，效率提高了很多。”

东方红番茄公司主营番茄酱的加工和出口，客户遍及西班牙、葡萄牙等十几个国家。在便利化措施支持下，今年前9月该公司实现外汇收入29笔共计230多万美元。

让东方红番茄公司受益的正是外汇展业改革政策。2024年1月1日起，国家外汇管理局发布的《银行外汇展业管理办法（试行）》施行。《管理办法》推动银行业务流程再造，构建包含事前客户识别分类、事中差异化审核、事后监测报告的全流程展业框架，意在打破既往“防风险”对事中单证审核的路径依赖，提升跨境贸易和投融资便利化水平。

目前，外汇展业改革范围已覆盖全疆14个地州市。今年上半年，试点银行一类客户数量超110家，凭指令办理外汇业务近14.8亿美元，实现“秒申请”“分钟办”。

在此基础上，8月22日，国家外汇局新疆分局又在乌鲁木齐市落地实施跨境贸易高水平开放试点政策，进一步精简了外汇收支手续。

此次试点推出多项精简单证、优化流程举措。比如，合规优质企业办理经常项目收付汇，可免于逐笔提供合同、发票、报关单等基础单证。贸易收支轧差净额结算适用范围扩大，支持企业与境外同一交易对手的多笔收支轧差清算，实现“一笔办结”，有效降低了汇兑成本，减少资金占用。

截至9月底，12家外汇指定银行、40家涉外企业被纳入高水平开放试点，累计办理609笔跨境贸易便利化业务，涉及跨境收支金额达26654.54万美元。

　　汇率避险：选择日益多元

在跨境贸易中，由于签订合同和付款存在时间差，用外币付款不可避免地会带来汇率波动风险，这就需要用到汇率避险工具。

近日，阿拉山口一家铁矿石进口龙头外贸企业存在大额进口付汇需求，亟须为208万美元铁矿石进口订单开展汇率风险对冲。

了解到企业需求之后，中国银行阿拉山口支行主动靠前提供金融服务，仅用1个工作日就为该企业成功办理了全疆首笔保证金新模式汇率套保业务，帮助企业锁定采购成本，稳定经营收益。

以往办理同类业务，企业需多次往返银行，耗时3—5天；新模式实现签约及保证金业务全流程线上办理，当日即可办结。

正如中国银行这样，针对外贸企业汇率避险需求，疆内银行机构提供了全流程、全周期的汇率避险工具与专业服务。作为主要服务外贸的政策性银行，中国进出口银行新疆维吾尔自治区分行可为涉外企业提供包括即期结售汇、远期结售汇等六大类核心产品，覆盖企业从签约、结算到融资、投资的全链条外汇避险需求。

“我们从提升线上办理效率、优化授信与保证金管理等方面推出七项服务举措，切实提升企业开展汇率避险业务的便利性，帮助中小微外贸企业降低汇率风险管理门槛和成本。”进出口银行新疆分行外汇管理团队负责人说。

近年来，进出口银行新疆分行外汇衍生品签约量逐年稳步上升，截至9月末，签约量已较上年同期提升近8倍，近两年套保率始终高于全疆平均水平。

另外，作为规避汇率波动风险的有效手段，进出口银行新疆分行不断推动涉外主体跨境贸易投资采用人民币计价结算，切实提升人民币在全球产业链中流转使用的深度与广度。

同样，中国建设银行股份有限公司新疆维吾尔自治区分行也大力推进跨境人民币结算。“在国际贸易中采用人民币结算，可省去外币与人民币之间的兑换环节，帮助企业减少货币错配。”中国建设银行股份有限公司新疆维吾尔自治区分行国际业务部副总经理王斌说。

建设银行新疆分行还通过举办产品宣介会，积极宣传减费让利政策及汇率衍生产品，引导企业树立风险中性理念。

同时，新疆金融机构还将汇率避险服务与融资、理财等服务组合运用，发挥好政策叠加效应。

针对外币存款客户，建设银行新疆分行为其配置汇率期权产品，使客户既能享受外币存款利率，又能有效规避人民币升值带来的美元资产缩水风险。

近日，平安银行乌鲁木齐经济技术开发区自贸支行为乌鲁木齐经济技术开发区建发国有资本投资运营（集团）有限公司投放两年期1470万美元纯信用离岸外债贷款。

融资过程中，平安银行使用外汇衍生品为企业锁定了汇率成本，避免了未来两年内还本付息时面临的汇率波动风险。

金融为桥，货通亚欧。迭代的跨境金融创新，正持续激发新疆向西开放的内生动力。随着投融资、结算、汇率避险服务体系的日趋完善，越来越多外贸企业乘风出海，在共建“一带一路”大格局中，不断拓展经贸合作新空间。