放款前先交保证金？绍兴8人诈骗团伙落网，20多人中招

开店筹资遇到银行贷款额度不足，一家开在银行楼上的中介公司声称可以帮忙补齐贷款缺口，殊不知这是一场精心布设的骗局。绍兴越城公安仅用48小时开展侦查收网，成功捣毁该虚假贷款诈骗团伙。

8月16日，市民王先生赶到派出所报警，称自己被一家贷款公司骗走了1万元保证金。王先生做生意急需100万元资金，在银行仅申请到60万元贷款，正为缺口发愁时，接到了一通陌生来电。对方自称是贷款服务中介，和多家银行有“内部合作”，不管征信、资质有什么问题，都能帮忙批足贷款，只需要收取一笔手续费。

半信半疑的王先生应邀到公司面谈，到了现场，心里的石头先落了地：公司就在银行办公的写字楼内，装修正规，前台、接待区分明，业务员接待也十分“专业”。一番交谈下来，业务员不断强调个人申请贷款门槛高、审批慢，暗示王先生的资质“自己去银行肯定批不下来”，走他们的渠道最快一周就能放款。王先生彻底放下戒心，当场转账交了1万元保证金，约定贷款到账后再补交剩余手续费。

然而约定的放款时间已过去，贷款却迟迟没有消息。王先生一次次追问，业务员总以“析产审核没通过”“总行正在复核”等理由搪塞推脱。当王先生提出不想办了、要退还保证金时，对方又换了说法，一会儿说要走流程找领导审批，一会儿又说钱已经花在“前期运作”上了，到最后干脆不接电话、不回消息。意识到上当受骗的王先生随即选择报警。

事实上，这家公司的异常早已进入警方视线。办案民警介绍，此前就陆续有群众到派出所反映，在该公司交了钱却办不下贷款，要求退款被推诿。起初看似普通的服务纠纷，却因相似的遭遇、统一的话术引起了警方的注意。结合扫黑除恶常态化工作研判，民警认为这极可能是一个有组织的诈骗团伙，警方随即开展秘密侦查，逐步摸清了团伙的人员构成和作案套路。

王先生的报案进一步完善了证据链，警方决定立即收网。8月18日，民警果断出击，在该公司办公场所内将8名涉案人员全部抓获，现场查获话术本、客户信息名单、转账记录等一批涉案证据。

经查，该团伙由潘某等人牵头，于2025年11月在绍兴注册公司，团伙成员共8人，1人为负责人，其余7人为员工，其中4名员工参股可参与分红，层级清晰、分工明确。为了精准找到目标，他们专门通过非正规渠道购买近期有银行贷款申请记录的人员名单，由专人负责电话引流，以“低息、高额、包批”为诱饵邀约客户上门；客户到店后，再由业务员用统一话术包装身份、夸大贷款难度，诱导客户缴纳10%至20%的“手续费”“保证金”；如果客户觉得费用高、起疑心，他们就偷换概念，把手续费拆成“流水费”“资料费”“渠道费”等多个名目，一步步诱骗受害人掏钱。

据警方查实，该团伙实施诈骗已有数月，目前已核实受害人20余名，涉案总金额40余万元，受害人交的钱款全部被团伙成员瓜分，并未用于任何贷款办理业务。民警同时表示，这类代办贷款诈骗并非新手法，早在2017年、2018年就有同类案件出现。

目前，8名犯罪嫌疑人均已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦查中，追赃挽损工作也在同步推进中。

（内容来源：绍兴日报-今日越城）